El departamento de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo (PBCyFT) de Summmons Abogados ha sido consultado por Gabriel Vedrenne, periodista especializado en la materia del sitio web www.moneylaundering.com de ACAMS, sobre la caída de las inspecciones “in situ” del SEPBLAC, que surge de la publicación de los datos oficiales del año 2022 realizada por el organismo antiblanqueo español el pasado mes de julio.
Al respecto, nuestro experto en PBCyFT, Juan Berberian, opinó que si bien es cierto que el SEPBLAC ha disminuido bastante las inspecciones “in situ” en el último tiempo, creemos que dicha circunstancia se vio, en primer lugar, impulsada por la pandemia y, posteriormente, por el aumento de las llamadas "supervisiones temáticas" -esto es, requerimientos de información a los sujetos obligados sobre aspectos concretos del modelo de PBCyFT- que últimamente se centran en cuestiones relacionadas con la debida diligencia, la formación, el control interno y el cumplimiento del régimen de sanciones financieras internacionales.
Vale aclarar que dichas “supervisiones temáticas” implican una modalidad de control que se diferencia de las ”supervisiones o inspecciones integrales” ya que estas últimas generalmente se desarrollan mediante visitas “in situ” -de las oficinas de los sujetos obligados- mediante las cuales se tiende a evaluar de manera integral los modelos de PBCyFT implementados.
Dicha actuación del SEPBLAC encuentra su fundamento en el sistema de inspección con un enfoque basado en riesgos, que justifica que los esfuerzos de los supervisores se centren en aquellos aspectos que, en base a sus conocimientos y datos, sean más relevantes en la materia.
Desde Summons Abogados nos ponemos a disposición para acompañar a los sujetos obligados en la construcción y mejora continua de programas de PBCyFT, así como para brindarles formaciones especializadas y soporte ante requerimientos de los reguladores en la materia.
